Жылжымайтын мүлікке қалай инвестиция салу керек: инвестициялау жолдары, стратегиялар, тәуекелдер, кеңестер

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Капиталды үнемдеудің ең сенімді және тиімді жолдарының бірі - жылжымайтын мүлікке инвестиция салу. Қаржы сарапшылары да, қаржысын экономикалық өрлеу мен қаржылық дағдарыстан қорғағысы келетін қарапайым азаматтар да мұнымен келіседі. Бұған қоса, жеке жинақтарды қорғау үшін осы құралды пайдаланып, оларды бір уақытта айтарлықтай арттыруға болады.

Бұл нарық механизмін тағы не тартымды етеді?

Жылжымайтын мүлікке инвестиция салудың артықшылықтары

1. Жылжымайтын мүлікке инвестиция салу арқылы инвестор тұрақты пассивті табыс көзін жасайды, бұл қосымша күш пен уақытсыз тұрақты пайда алуды білдіреді.

2. Бос қаражатты сақтау, оларды инфляциядан және басқа да келеңсіз экономикалық құбылыстардан қорғау.

3. Күрделі салымдар үшін географиялық шекаралардың болмауы. Басқаша айтқанда, қалай істеу керектігін шешкен кездежылжымайтын мүлікке инвестиция салсаңыз, сіз Ресейде де, шетелде де нысандарды сатып алу опцияларын қарастыра аласыз.

4. Ауқымды ұзақ мерзімді жобаларды жүзеге асыру мүмкіндігі.

5. Ағымдағы нарықтық жағдайды тұрақты бақылауды талап ететін қолма-қол ақшаның немесе банктік шоттың болмауынан тұратын бақылау және басқару ыңғайлылығы.

Жылжымайтын мүлікке қалай инвестиция салуға болады?

Жылжымайтын мүлік бағасының күрт төмендеуімен сипатталатын қаржылық дағдарыс кезеңі инвестицияның бұл түрі үшін өте қолайлы. Егер статистикаға сәйкес, экономикалық құлдыраудан кейін бірнеше жылдан кейін қарқынды экономикалық өсу басталатынын және соның салдарынан жылжымайтын мүлік объектілерінің құнының өсуін ескерсек, онда мұндай инвестиция ұзақ мерзімді перспективада өте сенімді және тиімді болады.

Алғашқы инвестициялық жоспарларды жүзеге асырмас бұрын, алдымен осы нарыққа қатысушылардың мінез-құлқының барлық ерекшеліктерімен, тәжірибелі инвесторлардың дәлелденген тактикаларымен және стратегияларымен танысу керек. Сондай-ақ, кәсіби маманның көмегімен жылжымайтын мүлік нарығындағы ағымдағы жағдайды мұқият талдауыңыз керек.

Жылжымайтын мүлікке инвестиция салудың ең жақсы тәсілдерін келесіде қарастырамыз.

Табыс факторлары

Тұрғын үй және коммерциялық жылжымайтын мүлікке инвестиция салудың танымалдылығына қарамастан, соңғы уақытта осы қызметті басқаратын табысты адамдардың саны айтарлықтай азайды. Бірақ инвестицияның бұл бағыты туралы қоғамдық пікір ретіндеәзірше капиталды үнемдеудің ең оңай және қолжетімді жолы өзгерген жоқ.

Бұл нарықтағы негізгі ойыншылар көбінесе жылжымайтын мүлік саласындағы делдалдар арқылы жұмыс істейді. Олардың міндеті қойылған сұрақты мұқият зерделеу, қызығушылық объектісі туралы максималды ақпаратты жинау және талдау.

Шағын инвестициялық операцияларға келетін болсақ, инвестор жылжымайтын мүлік қызметтерінсіз және мамандардың көмегінсіз, өз шығындарын азайтқысы келеді. Жылжымайтын мүлікке тиімді инвестициялау үшін әрбір жаңадан келген инвестор білуі керек негізгі ойларды түсіндірейік.

Жалпы нарық жағдайы

Бірінші кезең – жылжымайтын мүлік нарығының өзінде ағымдағы жағдайды зерттеу және зерттеу: баға саясатының өзгеру тенденциялары және негізгі процестердің динамикасы. Сіз әлемге әйгілі инвестициялық кәсіпқойлардың пікірлерін тыңдай аласыз немесе жеке кеңес алу үшін өзіңіз білетін маманмен байланыса аласыз.

Өтеу кезеңдері

Қаржылық тәуекелдерден мүмкіндігінше қорғай отырып, жылжымайтын мүлікке қалай инвестиция салуға болады?

Жаңадан бастаушылар үшін ұзақ мерзімді жобаларға тек бос ақша ғана инвестицияланатынын есте ұстаған жөн. Жылжымайтын мүлік нарығын дамытудың қазіргі тенденциялары бұл салада жылдам табыс алуға уәде бермейді. Сондықтан бұл жерде әдеттегі алыпсатарлық "сатып алу және сату" әдісі жұмыс істемейді.

Сонымен қатар, басқа да бірқатар маңызды жайттарды ескеру қажет.

Мысалы, егер біз жылжымайтын мүлікті дамытуға инвестиция салсақ, ықтимал кейінге қалдыруға автоматты түрде келісемізнысанды жеткізу, өйткені мұндай прецеденттер, өкінішке орай, бүгінде сирек емес. Сонымен қатар, пайда болған нысан көрші пәтерлерде жөндеу жұмыстары аяқталғаннан кейін ғана болашақ тұтынушылар үшін тартымды болады. Бұл факт инвестицияның осы түрінен кіріс алуды белгісіз мерзімге кейінге қалдырады.

Проблемасыз балама ретінде жылдамырақ және жалға беру оңайырақ екінші баспананы таңдауға болады. Алайда оның жоғары бағасы нәтижесінде алынған кіріс көлемінің айтарлықтай төмендеуіне ықпал етеді.

Сондықтан, жылжымайтын мүлікке инвестиция салу туралы шешім қабылдағанда, бұл жобаның ұзақ мерзімді сипатын және оның өтелімі баяу екенін есте ұстаған жөн. Осыған байланысты соңғы жинаққа жаңа ғимараттан пәтер сатып алу туралы шешім қате болады.

Мүлікті инвестициялаудан кіріс

Инвестициялық құралды таңдаудағы ең маңызды факторлардың бірі - күтілетін кірістің шамамен алынған мөлшері.

Жылжымайтын мүлікті басқаруға бағытталған инвестициялық қызметте, кез келген басқа қаржылық стратегиядағы сияқты, табыстылық деңгейі оқиғаның тәуекелділігіне тікелей байланысты екенін есте ұстаған жөн. Мысалы, жаңа ғимараттан пәтер сатып алғанда, инвестор мұндай жобадан нақты табыс күтуге құқылы. Дегенмен, инвестицияланған қаражатсыз және дайын нысансыз қалу мүмкіндігі өте жоғары.

Уақыт пен құн

Сізде қанша уақыт бар? Сізге инвестицияланған ресурстар қаншадан кейін қажет болуы мүмкін? Қазіргі уақытта қанша ақша салуға дайынсыз? Осы үш сұрақты нақтылау керекең алдымен инвестициялық қызметпен айналысу.

Сондай-ақ болашақ қаржылық жобаға жүйелі түрде арнауға болатын нақты сағат санын есептеу пайдалы болады. Инвестицияға қажетті қаражат көлемін анықтайтын факторларға мыналар жатады: нарық сегменті, таңдалған нысанның орналасқан жері және қызығушылық аймағындағы және тұтастай алғанда экономикадағы жалпы ағымдағы жағдай.

Жылжымайтын мүлікке инвестиция салуды қалай бастау керектігін анықтаған кезде, көптеген жаңадан келгендер жиі кездесетін қателіктерді болдырмау маңызды. Ол үшін капиталды сақтаудың ең тиімді құралдарына жүгіну керек.

Сонымен инвестициялау үшін ең жақсы жылжымайтын мүлік қайсы? Білейік.

Коммерциялық жылжымайтын мүлік

Инвестицияның бұл түрі айтарлықтай жоғары табыс деңгейімен сипатталады.

Барлық сарапшылар ірі қалаларда орналасқан коммерциялық жылжымайтын мүлікке инвестиция салу шешімін ең оңтайлы стратегиялық қадам ретінде бірауыздан мойындайды. Бұл консенсус көзқарасы толығымен негізделген. Кеңінен іске асырылып жатқан ірі және шағын бизнес жобалары аясында дәл осы құрал ең сұранысқа ие болғандықтан. Осыған байланысты сатып алынған бірде-бір қойма, өндірістік немесе коммерциялық үй-жайлар бос тұрмайтынына сенімді бола аласыз. Бірақ мұндай табыстың жеңілдігі туралы елес болмаңыз. Цех немесе қойма белгілі бір пайда әкеле бастау үшін жабдықты сатып алуға, жөндеуге және жалпы шығындарға уақыт пен қаржылық инвестициялар қажет болады.нысанды абаттандыру. Әлеуетті тұтынушыларды тарту үшін сізге жарнамалық науқанды немесе презентацияны жүргізу қажет болуы мүмкін.

Құнды кеңес: белгілі бір аймақтағы жылжымайтын мүлікке инвестиция салмас бұрын, қазіргі кездегі нарықтың жағдайы туралы сарапшылармен кеңескен дұрыс. Бұл қадам айтарлықтай қаржылық шығындарға әкелуі мүмкін күтпеген баға ауытқуларынан қорғайды.

Тұрғын үйге инвестиция

Сарапшылардың ұсынымдарына қарамастан, бүгінгі күні инвестиция бойынша ең танымалсы тұрғын үй жылжымайтын мүлік нарығы болып табылады. Бұл сегментте ең жақсы таңдау орташа баға санатына жататын объект болады. Бұл опцияны жалға беру оңайырақ, тез пайда табады.

Жеңілдікке келетін болсақ, салынып жатқан нысандар мен дайын жаңа ғимараттарға назар аударған жөн. Тұрғын үйдің осы түріне инвестиция салу арқылы сіз пәтердің нарықтық құнының 10% көлеміндегі табысқа сене аласыз. Қаржылық табыстылықтың жоғары деңгейі бұл тұрғын үй объектілерінің бағасы әдетте қайталама нарыққа қарағанда төмен болуына байланысты.

Шетелдегі мүлік

Шетелдік жылжымайтын мүлікке инвестиция - бұл бөлек тақырып. Бұл салада еуропалық қонақүй бизнесіндегі бағаның жылдам өсуіне байланысты қонақ үй секторына инвестициялау ең тиімді нұсқа болып саналады.

Тәуекелдің жоғарылауынан қорықпайтын инвесторлар дамушы елдерде баспана алу мүмкіндігіне назар аударуы керек. Рахметағымдағы бағалар төмен болса, инвестицияның бұл түрі капиталды үнемдеудің өте тиімді әдісі болуы мүмкін.

Аз капиталмен жылжымайтын мүлікке қалай инвестиция салуға болады?

Инвестиция қорларына инвестициялау

Жылжымайтын мүлік инвестициялық қорлары бүгінде бүкіл әлемде өте танымал. Ресейде олар жабық форматта жұмыс істейді. Олардың қызмет етуінің мәні инвесторлардың қаражатын жинақтауда және олардың көпқабатты үйлердің ағымдағы құрылысына үлестік қатысу құқығын алуға одан әрі бағытталуында. Айта кету керек, мұндай инвестиция тек құрылысқа рұқсат беру кезеңінде ғана жүзеге асырылуы мүмкін.

Бұл әдістің бірқатар артықшылықтары бар:

• акцияның салыстырмалы төмен бағасы (100-ден 1000 долларға дейін);
• нақты жылжымайтын мүлікті басқаруға тән тәуекелдерді болдырмау;
• көптеген қорлардың аннуитеттік кірісті төлеуі;
• бір уақытта бірнеше перспективалық нысандарға инвестициялау мүмкіндігі;
• Ресейде болған кезде шетелдегі жылжымайтын мүлікке инвестициялауға мүмкіндік беретін аумақтық шектеулердің болмауы;
• өтімділіктің өте жоғары деңгейі.

Бұл инвестиция әдісінің аздаған кемшіліктері мыналарды қамтиды:

• құбылмалылықтың жоғары деңгейі – акция құнының жоғары және төмен жиі өзгеруі;
• шетелдік қорларға инвестициялау кезінде белгілі бір шарттар жиынтығының болуы - жеке кірістің заңдылығын және ағылшын тілін өте жақсы меңгергендігін дәлелдеуді қамтамасыз ету.

Компанияның акциялары - меншік иесі

Бұл әдіс сатып алынатын бағалы қағаздардың құнын одан әрі арттыру перспективасы бар белгілі бір компанияның акцияларын сатып алуды қамтиды.

Осы жолмен жылжымайтын мүлікке инвестиция салу тиімді ме? Келесі артықшылықтар негізінде өзіңізді бағалаңыз:

• кіру шегі төмен болғандықтан аз капиталмен инвестициялау мүмкіндігі;
• физикалық жылжымайтын мүліктің болмауы және соған байланысты тәуекелдер.

Жағымсыз жақтарын атап өткен жөн:

• өтімділік салыстырмалы түрде төмен;
• шағын диверсификация (бір уақытта бірнеше жобаға инвестициялау мүмкіндігінің төмен шегі);
• жоғары тәуекелдердің болуы.

Ресейде жер сатып алу

Инвестициялаудың бұл әдісінің өте қауіпті және шығынды сипатына, жерді табу және жекешелендіруге байланысты қиындықтарға қарамастан, бұл әдіс әлі де жылжымайтын мүлікке тиімді инвестициялауға мүмкіндік береді және осы себепті.

Біріншіден, қала маңындағы учаскелер бағасының өсу ықтималдығы жоғары, шамамен 20% құрайды. Бұған қала маңындағы коттедждер құрылысының жедел дамуы ықпал етіп отыр.

Екіншіден, бұл опция аз капиталмен жылжымайтын мүлікке қалай инвестиция салуға болады деген сұраққа тамаша жауап болады. Сайттың өзіндік құны салыстырмалы түрде төмен, ал нысанды ұстау әсерлі жөндеу шығындарынан айырмашылығы үлкен қаржылық ресурстарды қажет етпейді.және пәтер сатып алған жағдайда коммуналдық қызметтер.

Шетелде жер сатып алу

Мұндай инвестициялардың төменгі шегі шамамен $15 000 құрайды. Бұл опцияның артықшылығы - сатып алынған жер учаскесінде құрылысты бастау туралы шешім қабылданғаннан кейін маржаның жоғары деңгейі (шамамен 25%). Дегенмен, АҚШ пен Еуропадағы жылжымайтын мүлікке сұраныс төмен болғандықтан, мұндай инвестиция өте қауіпті.

Тұрғын үй сертификаты

Жылжымайтын мүлікке ақша салудың тағы бір жолы - салынып жатқан үйдегі нақты тұрғын үйге құқықты растайтын құжатты сатып алу. Нысан пайдалануға берілгеннен кейін осы тұрғын үй сертификатын жетіспейтін соманы төлеу арқылы пәтерге айырбастауға немесе құрылыс жұмыстары аяқталған кездегі нысанның бағасына қарай тиесілі ақшаны алуға болады. Бұл әдістің артықшылығы - негізгі және қосымша тұрғын үй бағасының айырмашылығын үнемдеу.

Алайда, осылайша сатып алынған пәтерде тұруды жоспарлағанда, бұл оқиғаның жоғары ықтимал қаупін есте ұстаған жөн. Бұл салынған үйде сертификат сипаттамаларында көрсетілген аумаққа сәйкес келетін тұрғын үй алаңы болмауы мүмкін екеніне байланысты. Сонымен қатар, құрылыс процесінің ұзақ мерзімді сипатын ескере отырып, жылжымайтын мүлік бағасының құлдырау қаупін есте ұстаған жөн, көптеген сарапшылардың пікірінше, бұл біздің елде жақын болашақта байқалады.

Болжамдармамандар биыл

Ағымдағы жылдың I және II тоқсандарында, көптеген қаржылық сарапшылардың беделді мәлімдемелеріне сәйкес, жылжымайтын мүлік бағасының айтарлықтай төмендеуі күтілмеді. Жалпы, бұл болжамдар толығымен ақталды. Дегенмен, жылдың екінші жартыжылдығында тенденциялар күрт өзгеріп, бағаның біршама қарқынды төмендеуіне бейім. Ипотекалық несие мөлшерлемесінің көтерілуінің басты себептерінің бірін жетекші сарапшылар көреді. Мұндай өзара тәуелді процесс орташа нарықтық бағаның алдағы өзгеруіне негізделген банктік пайыздың кейіннен өсуіне әкеледі. Кішкентай түзету ретінде сарапшылар бұл жағдайдың өтпелі болуына мүмкіндік береді.

Жоғарыда айтылған болжамдарға сүйене отырып, 2018 жылы жылжымайтын мүлік нарығы қарқынды динамика мен қалпына келуді бастан кешіруде деген қорытынды жасауға болады. Мүмкін бұл құбылыс Ресей экономикасының белгілі бір тұрақтануымен байланысты болуы мүмкін.

Ағымдағы нарық жағдайы мен сарапшылардың болжамдары осы немесе келесі жылы жылжымайтын мүлікті сатып алудың орындылығын анық көрсетеді. Бірнеше жылдан кейін мұндай инвестиция кейіннен қайта сатудан айтарлықтай пайда әкелуі мүмкін.

Инвесторлардың қорқыныштары және олардың себептері

2015 жыл бұрын қолданыстағы міндетті мүлік салығын алмастыратын мүлік салығының жаңа түрінің енгізілуімен ерекшеленді.

Бұл жаңалық әлі де көптеген инвесторларды алаңдатып отыр. Мұндай алу үшін салық базасы объектінің кадастрлық құны болып табылады. Жаңа есеп айырысу жүйесінде адамның басқа жылжымайтын мүлкі болуына байланысты әртүрлі шегерімдер қолданылмайды.

Қаржы сарапшылары қобалжыған инвесторларды тыныштандырып, қазіргі процедура тек федералды қалаларда ғана жарамды екенін айтады.

Тек 2020 жылға қарай коллекцияның бұл түрін бүкіл Ресей аумағына тарату жоспарлануда. Бұдан шығатыны, алдағы екі жылда шағын қалалар мен шағын қалаларда тұрғын үй немесе коммерциялық жылжымайтын мүліктерді өзгертулер енгізілген уақытқа жақынырақ өте қолайлы бағамен сату үшін сатып алу тиімді.

Қорытынды

Экономикалық құлдырау кезінде валюталық қорлар мен басқа да қаржы институттарының тұрақтылығы мен сенімділігі жылжымайтын мүлікке салынған инвестицияға қарағанда күрт төмендейтінін ұмытпаңыз.

Бұл факт тұрғын үй және коммерциялық жылжымайтын мүлікке инвестиция салу қазіргі уақытта меншікті капиталды үнемдеудің ең сенімді, тиімді және қауіпсіз құралы екендігі туралы айқын қорытындыға әкеледі.

Ресейдегі экономикалық жағдай мен оның геосаясатының тұрақсыздығы бұл факторға айтарлықтай әсер етпейді. Оның үстіне сарапшылардың пікірінше, әлемдік аренадағы қазіргі күрделі жағдай жақын арада сәтті шешіледі. Бұл бар мүлікті өте тиімді шарттармен сату үшін ең қолайлы сәт келетінін білдіреді.

Сондықтан, сіздің қолыңызда бос қаражат болса, біз ұсынатын схемалардың бірін пайдаланып, тиімді инвестиция жасауға асығыңыз.