Ресей Федерациясының Орталық банкі және оның функциялары

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Елдің негізгі қаржы институты – Ресей Федерациясының Орталық банкі, Мәскеу қаласы. Бұл арнайы ұйым, оның негізгі мақсаты қаржы-несие жүйесін реттеу болып табылады. Ресей Федерациясының Орталық банкі (Мәскеу қ., Неглинная көшесі, 12) атқарушы билік пен экономиканың барлық салаларын байланыстыратын буын болып табылады.

Бұл мекеме 1990 жылы 13 шілдеде құрылған. Бұл КСРО ГБ мұрагері.

Мекеме дегеніміз не және ол кімге тиесілі?

Орталық банк жеке тұлғалардың қызметіне әсер етпейді. Негізгі контрагенттер меншік нысанына қарамастан елдің барлық банктері болып табылады. Ол заңды тұлға болып табылады, өз капиталы және Жарғысы бар. Бірақ сонымен бірге ол толығымен федералды меншікте. Басқаша айтқанда, мемлекет меншігінде.

Орындалған функциялар

Ресей Федерациясының Орталық банкі жауапты ұйым болып табыладыжиырмадан астам аналитикалық және практикалық функцияларды қамтиды:

• Қаражаттардың монополиялық эмиссиясы (шығарылуы).
• Есеп айырысу ережелерін орнату және олардың орындалуын бақылау.
• Ақша-несие саясаты тұжырымдамасын әзірлеу және дамыту.
• Резидент еместермен есеп айырысу тәртібін әзірлеу және енгізу.

• Банктік операцияларды бақылау.

  

• Депозиттерге міндетті кепілдік жүйесіне кірмейтін қаржы институттары банкрот болған жағдайда жеке тұлғаларға депозиттерді төлеу.
• Барлық деңгейдегі бюджеттерге қызмет көрсету. Кейбір жағдайларда - бюджеттен тыс қорлар.
• Несиелік ұйымдарды және серіктестіктерді тіркеу, беру, сондай-ақ лицензияларды тоқтата тұру және қайтарып алу, қызметті бақылау.
• Мемлекеттік емес зейнетақы қорларын тіркеу және бақылау.
• Коммерциялық банктердің қолма-қол ақша резервтерін сақтау.
• Бағалы қағаздарды шығару және тіркеу. Мәселе нәтижелері туралы есеп беру.
• Инсайдерлік ақпараттың таралуына (қылмыстық жолмен алынған) және нарықты манипуляциялауға қарсы күрес.
• Ұйымдарды несиелеу және оларды қайта қаржыландыру.
• Төлем жүйелерін басқару және бақылау.
• Мекеменің қалыпты жұмыс істеуі үшін қажетті барлық банк операциялары.
• Алтын-валюта резервтерін басқару.

• Валюталық қызметті реттеу және бақылау.

  

• Операциялармемлекеттік қарызды алу және оған қызмет көрсету, оның ішінде бюджет тапшылығын жабу үшін несие алу.
• Проблемалық банктерді қайта ұйымдастыру (сауықтыру) тәртібі.
• Сәйкес банк күні үшін айырбас бағамдарын орнату.
• Халықаралық валюта қорымен келісілген операциялар мен транзакцияларды орындау.
• Төлем балансының болжамы және дамуы.
• Несиелік және несиелік емес қаржы институттары, сондай-ақ банк топтары, акционерлік қоғамдар және корпоративтік сектор үшін банктік қадағалау функциялары.
• Шетелдік инвестициялар статистикасы.
• Экономиканың жағдайын талдау және болжау.

Аймақтық құрылым

Ресей Федерациясының Орталық банкінің тоғыз федералды округтің әрқайсысында бөлімшелері бар. Оған қоса, әрбір ірі қалада дерлік дамыған филиалдар желісі бар.

Ең маңызды федералды өкілдіктер Ресей Федерациясының Орталық банкінің оңтүстік бас кеңсесі, сондай-ақ Солтүстік-Батыс және Орал филиалдары болып табылады.

Ресей Федерациясының Орталық банкінің қайта қаржыландыру мөлшерлемесі қандай?

Бас қаржы институтының негізгі міндеттерінің бірі – банк жүйесін несиелендіру. Ресей Федерациясының Орталық банкінің қайта қаржыландыру мөлшерлемесі - бұл берілген несие үшін несиелік ұйымдар өтеуге жататын бір күнтізбелік жылдағы пайыздық мөлшерлеменің сомасы. Бұл мән тұрақтыға бағынадыелдің ақша нарығындағы жағдайға, сондай-ақ инфляция мен жалпы ішкі өнім көрсеткіштеріне байланысты түзету. Бұл мемлекеттегі макроэкономикалық реттеудің негізгі құралы.

Орталық банктердің инфляция бойынша мақсатты көрсеткіштері

Елдің Орталық банкінің міндеті – осы көрсеткішті пайдалана отырып, тұрақты теңгерімді сақтау. Тым жоғары мән бағаның секіруін тоқтатады, бірақ сонымен бірге қаржылық өсуді баяулатады. Керісінше, тым төмен көрсеткіштер экономиканы көп арзан ақшамен қанықтыруға көмектеседі, бірақ сонымен бірге инфляция қауіпті түрде бақыланбайтын болады, бұл сөзсіз стратегиялық жоспарлау моделінің өзгеруіне әкеледі.

Алайда, дисконт мөлшерлемесі инвесторлар үшін көрсеткіш болып табылады. Деректер әлеуетті мүдделі компанияны тартуы немесе қайтаруы мүмкін. Елдің банк жүйесінің көмегіне қашанда сенуге болатыны бір бөлек. Инвестициялар үшін тек өз қаражатыңызды пайдалану қажет болғанда бұл мүлдем басқа. Тәуекелдер сәйкесінше артады.

Дүниежүзілік жеңілдіктер

Қазіргі уақытта Ресей Федерациясының Орталық банкі белгілеген қайта қаржыландыру дисконтының мөлшерлемесі жылдық он бір пайызды құрайды.

Бұл әлемдегі ең төмен көрсеткіштен алыс. Осылайша, екі пайызға дейінгі есептік мөлшерлеменің мөлшерін Дания, Норвегия, Жаңа Зеландия, Австралия, Канада, Жапония, Ұлыбритания, Еуроаймақ және АҚШ-тың қаржы институттары белгілейді.

БанктердеШвейцария мен Швецияда негізгі көрсеткіш негізінен теріс. Бұл инновациялар елдердегі инфляцияның нөлге жуық болуымен байланысты. Экспорт көлемі ұзақ уақыт бойы апатты түрде төмендеді, бұл ұлттық валюталардың – швейцариялық франк пен швед кронының құнсыздану қаупін тудырды. Сондай-ақ бұл көбінесе әлеуетті инвесторлардың мүдделерінің төмендеуіне әкелді.

Теріс дисконттау мөлшерлемесі елдегі мекемелердің Орталық банкке өз депозитарийлерінде қаражатты сақтау қызметтері үшін ақы төлеуін білдіреді. Дамыған елдер жеке тұлғалардың депозиттері үшін бұл инновацияны енгізуді шындап қарастыруда.

Қызмет кезеңіндегі Ресей Федерациясының Орталық банкінің есептік мөлшерлемесі

Ресей Федерациясының Орталық банкінің қайта қаржыландыру мөлшерлемесінің мөлшері елде болып жатқан процестерге байланысты айтарлықтай өзгерді.

Жаңа мемлекет құрылғаннан бері бұл көрсеткіш айтарлықтай өзгерді, кейде аптасына бірнеше рет.

2003 жылға дейін ол жиырма пайыздық мәннен асып түсті. Ресей Федерациясының Орталық банкінің қайта қаржыландыру мөлшерлемесі әртүрлі кезеңдерде екі жүз он пайызға дейін жетті (1994 жылы бұл көрсеткіш келесі жылдың сәуір айының соңына дейін созылды). Жалпы, 1993 жылдың маусымынан 1996 жылдың шілдесіне дейін бұл көрсеткіш жылдық жүз пайыздан асты. Үкімет пен банкирлердің келісілген әрекеттері қаржылық дауылдың біртіндеп басылуына мүмкіндік берді. Ал 1997 жылдың маусымында бұл көрсеткіш толығымен қолайлы жиырма бір пайызға жетті. Бірақ дағдарыс басталып, содан кейін болдыәдепкі оқиғалар мәнді жүз елу пайызға дейін қайта-қайта қатты итермеледі. Бұл көрсеткіш 1998 жылы 27 мамырда тіркелген. Бірақ бір аптадан кейін ол алпысқа түсті.

2004 жылдың қаңтарынан бүгінгі күнге дейін еліміздің негізгі көрсеткіші он бес пайыздан аспады.

2010 жылдың 1 маусымында Ресей Федерациясының Орталық банкі рекорд орнатты - мөлшерлеме пайыздың жеті бес жүзден бір бөлігін ғана құрады.

Ақша эмиссиясы

Ресей Федерациясының Орталық банкі жүзеге асыратын маңызды функциялардың бірі ақша эмиссиясы – олардың жалпы массасын арттыратын айналымға қаражаттарды шығару.

Бұл саладағы негізгі мекеменің міндеттері айналыстағы ақша көлемін бақылау, жарамсыз (тозған) банкноттарды айырбастау, сонымен қатар банкноттардың дизайнын тиімді жалған ақша жасаушыларға дер кезінде өзгерту болып табылады.

Орталық банктің бұл функциясын асыра бағалау қиын, өйткені рубль елдегі жалғыз мүмкін төлем құралы болып табылады.

Ақша қолма-қол және қолма-қол емес нысанда беріледі.

Ресей валютасы бағалы металдармен қамтамасыз етілмейді және басқа эквиваленттік коэффициенттері жоқ.

Қолма-қол рубльді шығару

Қолма-қол қағаз ақша – бес мыңнан бес мың рубльге дейінгі номиналдағы банкноттар. Оларда барлық қажетті заманауи қорғаныс құралдары бар - су белгілері, қорғаныш жіптері, жіңішке сызық үлгілері, микромәтіндер, ультракүлгін сәулемен жарқыраған талшықтар.сәулелену, номиналдың металл бояумен белгіленуі, рельефтік элементтер, көру бұрышына байланысты өзгеретін түс реңктері.

Ресей Федерациясының Орталық банкі шығарған монеталардың ең төменгі номиналы - бір тиын. Ең көбі он рубль.

Олар Мәскеу және Санкт-Петербург теңге сарайларында мельхиор, болат, мыс, мырыш, никель, жез сияқты металдар мен қорытпалардан соғылған.

Қолма-қол емес ақшаны беру

Эмиссияның бұл нысаны қолма-қол ақшасыз шоттардың негізі болып табылады. Көзделген мақсат – нарық қатысушыларының айналым қаражатына қажетті қажеттіліктерін қанағаттандыру. Көбінесе ұйымның капиталы белгілі бір функцияны орындау үшін жеткіліксіз. Кейбір жағдайларда қаржылық мақсатқа жету үшін қосымша ақша босатылуы мүмкін. Процесс банктік (депозиттік) мультипликатор негізінде жұмыс істейді.

Бұл бірегей әдіс, өйткені электронды ақша эмиссиясын Орталық банкпен бірге банк мекемелері, тіпті несие ұйымдары да жүзеге асыра алады. Әрине, қадағалаушы органның қатаң бақылауында.

Процесті теріс пайдалану өте қиын, өйткені мұндай мәселе тек нарықтық экономикаға несие беру мақсатында жасалады.

Банктер

Ресей Федерациясының Орталық банкі бүкіл банк жүйесінде қадағалау қызметін атқарады.

Біріншіден, бұл лицензия беру. Ал кейіннен – субъектінің қызметін тұрақты бақылаубасқару, оның өтімділігі. Қажет болған жағдайда оңалту кураторды енгізу арқылы жүзеге асырылады. Валюталық қызметті жүзеге асыру құқығынан айыру немесе банк лицензиясының толық күшін жою қаржы нарығында жұмыс істеу мүмкін болмаған жағдайда жүзеге асырылады.

Орталық банк несиелік мекемелердің жұмыс істеуіне қолайлы жағдай жасайды, ақша қозғалысын реттейді және несие береді.

Қорытынды

РФ Орталық банкінің қызметі отандық экономиканың маңызды құрамдас бөлігі болып табылады. Ол елдің қаржылық тұрақтылығын қолдауға арналған, бұл үшін кең мүмкіндіктер қолданылады.