Инвестициялау - бұл не? Инвестициялау объектісі және процесі

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Барлық адамдар үшін сұрақ әрқашан маңызды болды: «Ақшаны қалай үнемдеуге және көбейтуге болады?». Егер адам өзінің және балаларының болашағын қамтамасыз ету үшін максималды табыс тапқысы келсе, онда бұл сұраққа жауап іздеу керек. Бір күні мұндай ізденімпаз адам «инвестиция» деген сөзге тап болады. Дәл осы әдіс ақша жинақтарын көбейтуге уәде береді. Бірақ онымен не істеу керек? Инвестиция дегеніміз не?

Құралдар

Инвестиция - бұл пайда үшін қаражат салу. Мұны мүмкін ету үшін бірнеше түрлі құралдар бар. Бұл не? Қаражаттарды инвестициялау сияқты процеске арналған құралдар кіріс алу үшін ақша салуға болатын барлық жерде. Кез келген басқа инвестиция (табыс алу мақсатынсыз) патронаж немесе қайырымдылық болып табылады. Инвестиция - бұл инвестицияланған соманы жақын арада (немесе ұзақ мерзімді перспективада - барлығы жеке тұлғаның стратегиясы мен қажеттіліктеріне байланысты) ұлғайтуға мүмкіндік беретін кез келген инвестиция түрі.инвестор) перспективасы. Мұндай процестің құралдары өте әртүрлі болуы мүмкін екені белгілі болды - сатып алу/сатудағы банальды алыпсатарлықтан бастап, сәтті жүзеге асырылған жағдайда айтарлықтай дивидендтер алатын мұнай кен орындарын салу немесе игеру бойынша ірі жобаларға қаржылық қатысуға дейін. Әрине, мұндай алуан түрлілікті ескере отырып, белгілі бір классификация бар.

Тіркеме түрлері

1) Нақты инвестиция – бұл өндіріске (өнеркәсіпке, құрылысқа, ауыл шаруашылығына) инвестиция. Сондай-ақ, өндірістік қажеттіліктер үшін пайдалануға болатын кейбір материалдық емес активтер (авторлық құқықтар, патенттер) осы түрге жатады.

2) Зияткерлік инвестиция – бұл қайта даярлауға, білім беруге, ғылымға және т.б. Сондай-ақ зияткерлік қажеттіліктер үшін пайдалануға болатын кейбір материалдық емес активтер (авторлық құқықтар, патенттер) осы түрге жатады.

3) Қаржылық инвестиция – бұл бағалы қағаздарды сатып алу, қаражатты депозитке салу және т.б.

Ең таралған инвестициялық құралдар

Экономикалық әдебиеттерде сіз инвестициялаудың келесі жолдарын таба аласыз:

1) депозит (банк салымы);

2) зейнетақы жинақтары және сақтандыру бағдарламалары;

3) бағалы қағаздар (облигациялар, акциялар, опциондар, ваучерлер және т.б.);

4) құрылымдық банк өнімдері;

5) Инвестициялық қорлар (пайлық қорлар);

6) әртүрлі жарнамалық акцияларбиржалық қорлар;

7) хедж-қорларға инвестициялау;

8) бағалы металдарға (күміс, алтын, платина) инвестиция;

9) жылжымайтын мүлікті сатып алу немесе салу;

10) инвестицияның балама түрлері - антиквариат, өнер, коллекциялық бұйымдар, асыл тастар және т.б..

Сондай-ақ, «инвестиция объектісі» жоғарыда аталғандардың барлығы (немесе тізімдегі нақты нәрсе) екенін түсіну қажет. Интернеттің таралуымен пассивті кіріс көпшілікке қолжетімді болды. Интернет-инвестиция - бұл Интернет-банкинг арқылы барлық құралдармен байланысты транзакцияларды (валюта айырбастау, депозитке ақша салу, бірліктерді немесе акцияларды сатып алу және т.б.) жасау үшін Дүниежүзілік Интернетті пайдалану мүмкіндігі. Егер сізде үлкен бастапқы капитал болса, сіз интернет-бизнесті дамытуды бастай аласыз. Жоғарыда айтылғандардың барлығынан нақты инвестициялау – бұл қаражаттың максималды көлемін және жиі үлкен капиталды құюды қажет ететін инвестиция түрі, сондықтан оған қол жетімділігі әлдеқайда аз екенін түсіндіру керек.

Тәуекелдер

Инвестициялау әрқашан тәуекел. Кез келген құрал ең алдымен осы көрсеткішпен, сонымен қатар оның табыстылығымен сипатталады. Тіркемелердің үш түрі бар:

- төмен тәуекел;

- орташа тәуекел;

- жоғары тәуекел.

Тәуекел дәрежесі мен табыстылық арасында байланыс бар: ықтимал пайда неғұрлым жоғары болса, инвестиция соғұрлым тәуекелді болады. Дәл осы екі критерийдің арақатынасы инвестициялық стратегияны анықтайды. Оның барлық түрлерін қарастырған жөнкөбірек.

Төмен тәуекел

Тәуекелдері төмен құралдар іс жүзінде кепілдендірілген кіріс береді. Пайыз шартты түрде банктік депозиттер бойынша кірістілікпен салыстырылады. Бұл топқа жинақ және сақтандыру бағдарламалары, мемлекеттік облигациялар мен вексельдер жатады. Бұл құралдардың табыстылығы іс жүзінде кепілдендірілгенін және барлық салынған капиталды инвесторға толығымен қайтаруға болатынын көруге болады. Жалғыз тәуекел – мемлекеттің немесе сақтандыру компаниясының өз міндеттемелерін орындаудан бас тартуы.

Орташа тәуекел

Бұл санатқа кіреді:

- коммерциялық банктердегі депозиттер;

- коммерциялық банктердің вексельдері мен облигациялары;

- әртүрлі қорлардың акциялары (облигациялар, жылжымайтын мүлік қорлары);

- жалға берілетін жылжымайтын мүлік.

Бұл топтағы құралдар белгілі бір тәуекелдерге ие (елу пайызға дейін), ал кейбір жағдайларда тіпті барлық капиталды толық жоғалтуға дейін жетуі мүмкін. Әдетте мұндай үлкен экономикалық күйзеліс жаһандық дағдарыстарды тудырады.

Тәуекел деңгейі жоғары

Бұл жерде кірістілік шын мәнінде шексіз және таңғажайып пайыздарға жетуі мүмкін. Бұл түрге акциялар, меншікті бизнес, тауарлар мен валюталармен сауда, индекстік қорлардың акциялары және қор қорлары жатады. Инвестициялардың бұл түрі әрқашан үлкен тәуекел, сонымен бірге үлкен пайда. Ірі портфельдерде мұндай құралдардың үлесі әдетте 1-15%-дан аспайды. Тәуекелділігі жоғары инвестициялық объект – бұл сәттілік жиі ойнайтын казиноүлкен рөл атқарады, өйткені математикалық есептеулер ықтималдықтардың массасына тым көп тәуелді.

Инвестиция процесі

Инвестициялық процесс – бұл әртүрлі қаржылық ағындардың, әртүрлі деңгейлер мен формалардың бағытталған қозғалыстарының жиынтығы. Бұл үшін бірқатар шарттар бар: шаруашылық жүргізуші субъектілердің қажетті ауқымында ілгерілеуді қамтамасыз етуге қабілетті жеткілікті ресурстық әлеуеттің болуы. Бұл механизмде инвестицияның объектісі инвестициялық ресурстардың қандай түрленетіні болып табылады. Мұндай процесс – белгілі бір пайда алу үшін айналым және негізгі капиталды түрлендіру арқылы жеке және заңды тұлғалардың жинақтарын олардың пайдалануына тартуға бағытталған әрекеттердің жиынтығы. Негізінде, бұған тек екі тарап қатысады: өтініш беруші кәсіпорын және тікелей инвестор.

Инвестициялық процесті басқару

Ол үшін белгілі бір аймақтың және кәсіпорындардың экономикалық климатын бақылау қажет; экономика салалары мен салаларының инвестициялық ахуалын бағалау; кәсіпорындардың инвестициялық қызметінің стратегияларын әзірлеу; нарық пен қор биржаларын экономикалық және қаржылық реттеуді жүзеге асыру; инвестициялық ағынның кәсіпорынға әсерін бағалау. Нақты инвестиция ең көп уақытты қажет ететін процесс, сондықтан инвестициялық процестің келесідей кезеңдері мен нүктелері бар:

- инвестициялауға мотивация;

- даму бағдарламасының болуы және мақсаттарды негіздеу;

- дамытустратегия және инвестициялық жоспар;

- тұрақты қаржылық қауіпсіздік;

- сақтандыру;

- нақты инвестициялық секторды барлық қажетті техникалық және материалдық ресурстармен қамтамасыз ету;

-инвестициялық процесті реттеу және бақылау;

-нәтижелерді бағалау және одан әрі жоспарлау.

Қаржылық актив

Инвестиция - бұл инвестицияның әртүрлі түрлерінің жиынтығы. Қаржылық активтер бүгінгі күні ең қолжетімділердің бірі болып табылады. Банктік депозит – бұл жинақ және инвестициялық қызмет, сонымен қатар тәуекелі аз. Дегенмен, инфляция мұндай инвестицияларға өте жағымсыз әсер етеді. Ал бұл банктік депозит тіпті орташа кірісті құрал емес екенін білдіреді және оның бүкіл мәні тек ақшаны үнемдеуге байланысты. Қалған қаржылық активтерге кепілдік берілмейді, сондықтан оларды бағалау әлдеқайда күрделі және күрделі, өйткені ол белгілі бір салада жеткілікті терең білімді талап етеді.

Материалдық активтер

Капиталдың «материалдық» инвестициясы – бұл бағалы металдарға және басқа түрлерге салынған инвестиция. Әрине, мұндағы кірістілік депозиттерге қарағанда айтарлықтай жоғары. Соңғы онжылдықтарда алтын арзандады және бағасы айтарлықтай өсті, бірақ оның өсуі өте тұрақсыз болды. Сіз фьючерстік келісімшарттар, металл шоттары және т.б. арқылы бағалы металдарға инвестициялай аласыз. Мұнда жылжымайтын мүлікті де қосуға болады.

Валюта және қор нарығы

Мұндайлардың негізгі артықшылықтарыинвестицияның түрлері - ең төменгі сомалар болған кезде инвестицияны жүзеге асыру мүмкіндігі, ақшаны іс жүзінде лезде салу және алу мүмкіндігі. Негізгі кемшілікті инвестицияланған қаражаттың бір бөлігін немесе барлығын жоғалтудың ең жоғары қаупі деп атауға болады. Бұл әсіресе заң деңгейінде реттелмейтін Forex нарығына қатысты және брокерлер тек оффшорлық аймақтарда тіркелуді жөн көреді.