Инвесторға арналған бизнес-жоспар: жобаны жасау тәртібі, негізгі сәттері, таныстыру әдістері

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Жазбаша жоспарсыз әрекет етуге болады. Бірақ мұндай бизнесмен орманда компассыз саяхаттаған саяхатшы сияқты. Психологиялық аспектісі де бар – қағазға жазылған нәрсенің басында айқынырақ бейнеленеді. Бұл кез келген бизнес-жоспар ең алдымен байыпты аналитикалық жұмыс болғандықтан шығар.

Жалпы түсінік

Тағайындалған мақсат бойынша бизнес-алгоритмнің аналитикалық жұмысы екі түрлі: өзіңіз үшін және инвестор үшін бизнес-жоспар. Бірақ, бұған қарамастан, адам үш факторды анық көрсетуі керек:

• материалдық және ресурстар мен білімде көрсетілген олардың мүмкіндіктерін ең объективті бағалау;
• нәтижелер болжамы;
• нақты уақыт шеңбері.

Инвесторға арналған бизнес-жоспар бір маңызды функцияны орындайды – ол бөгде адамды басқа біреудің бизнесіне ақша салудың орындылығына сендіреді. Идея мүмкіндігінше қысқа, күшті дәлелдермен, тәуекелдерді объективті бағалаумен және логикалық тұрғыдан ойластырылған болуы керек. Тәжірибекәсіпкерлер үшін тәуекелдің аздап төмендеуіне жол беріледі. Бірақ тым көп уәде берудің қажеті жоқ.

Жоспар өзіңіз үшін жасалғанда, презентация мен ресми белгілерде жолақты сәл төмендетуге болады. Бірақ бір нүктені де өткізіп жіберуге болмайды. Алгоритм мүмкіндігінше егжей-тегжейлі жазылуы керек.

Тәжірибелі кәсіпкерлердің тағы бір кеңесі: инвестордың ақшасын қалай үнемдеуге болатыны туралы емес, не үшін және қалай жұмсайтындығы туралы айтқан дұрыс.

Тизер

Бірінші кезеңде әлеуетті инвестор тизерді сұрай алады - жобаның ең қысқаша сипаттамасы. Тизер үлкен болмауы керек, максималды рұқсат етілген көлемі 1-ден 3 бетке дейін. Адам оны 3-5 минут ішінде оқып үлгеруі керек. Тизер оны сендірсе, инвестор үшін толығырақ бизнес-жоспар ұсынылуы мүмкін.

Тизерсіз жасауға бола ма? Тизерсіз бизнес-жоспар мақсатқа қол жеткізе алады. Бірақ тек тизер болса, инвесторлармен кездесудің тиімділігі төмен болады. Құрастыру алгоритмі бойынша инвестордың бизнес-жоспары да бірінші болуы керек. Оның негізінде тизер жазу оңай. Бұл бөлімнің басқа атауы - қорытынды.

Бизнес-жоспар мақсаттары

Бизнес-жоспар – болашақ бизнесіңіздің жол картасы. Мұнда ол шешетін ең танымал тапсырмалардың тізімі берілген:

• идеяны объективті бағалау, күшті және әлсіз жақтарын анықтау;
• ұшуға дайындалуда;
• жауапты тұлғаларға арналған әрекеттер алгоритмі;
• әлеуетті инвесторларға презентациядамыту немесе бастау үшін қаражат алу үшін;
• банктен несие алу;
• субсидиялар немесе гранттар түріндегі мемлекеттік инвестицияларды алу;
• бизнес болжамы;
• арнайы экономикалық мәртебе алу немесе мамандандырылған қауымдастықтарға қосылу.

Бастауын бастаған кәсіпкерлердің жиі кездесетін мәселесі – жеке қаражаттың жетіспеушілігі. Бұл жағдайда экономикада қаржылық қатынастардың ерекше формасы – инвестиция пайда болады. Ол ерікті негізде жүзеге асырылады, егер инвестор осы бизнесте перспективаларды көрсе. Әрі қарай инвестордың бизнес-жоспарын қалай құрастыру керек деген сұраққа тоқталамыз.

Презентация әдістері

Жетекші ұйымдар әзірлеген әдістемелер. Стандарттардың көптігіне қарамастан, олар құрылымы жағынан ұқсас. Олар басымдықтары бойынша ерекшеленеді. Кейбір стандарттарды қарастырыңыз:

• UNIDO стандарты - әрбір элементтің егжей-тегжейлі сипаттамасына назар аударады.
• TACIS стандарты. TACIS – ТМД елдеріндегі бизнесмендерге техникалық көмек көрсететін ұйым. Тиісінше, TACIS инвесторларын тарту бойынша бизнес-жоспар техникалық тәуекелдерге барынша назар аударуы керек.
• ЕҚДБ үлгісі. ЕҚДБ негізінен өнеркәсіп секторларын қаржыландырады. Тікелей қаржыландыру да, ЕҚДБ басқа серіктес-банктері арқылы да жүзеге асырылады. Инвестициялардың өнеркәсіптік бағытын ескере отырып, инвестордың көзқарасы бойынша бизнес-жоспардың негізгі бөлімі тәуекелдерді талдау және SWOT талдау болып табылады.
• BFM Group консалтингтік компаниясының үлгісі тәуекелге ерекше мән бередіқосылған құн және қаржылық бизнес үлгілері.
• KPMG халықаралық консалтингтік компаниясының үлгісі. Компания аудит және басқа бизнес-консалтинг бойынша маманданған, бұл оларға бизнесті дамытуда басқа позицияға ие болуға мүмкіндік береді. Осылайша, инвестордың көзқарасы бойынша KPMG стандартына сәйкес бизнес-жоспардың негізгі бөлімі нарықты талдау және өнімді жылжыту жолдары болып табылады.

Сонымен қатар VEB, Сбербанк, FRP және Россельхозбанк стандарттары кеңінен қолданылады. Ең кең тарағаны – UNIDO стандарты. Ол 1978 жылы жасалған және бүгінгі күнге дейін өзекті.

Бизнес-жоспар құрылымы

Инвестордың бизнес-жоспарын әзірлеу қай стандарт бойынша жүзеге асырылатынына қарамастан, келесі тармақтарды егжей-тегжейлі қарастырған жөн:

• бизнес тұжырымдамасы;
• жоба сипаттамасы;
• команда - жауапты тұлғалар, олардың біліктілігі, тәжірибесі және өз бизнесіне көзқарасы;
• нарықты талдау;
• маркетинг, тарату және сату;
• тәуекелдер;
• өндіріс жоспары;
• инвестициялық жоспар;
• қаржылық жоспар.

Осы элементтердің әрқайсысы бизнестің ажырамас бөлігі болып табылады. Сондықтан инвесторға арналған бизнес-жоспар жобасы әрбір тармақты егжей-тегжейлі қарастыруды талап етеді.

Бизнес тұжырымдамасы

Бизнес ұғымында әртүрлі түсіндірмелер берілген. Бірақ қорытындылайтын болсақ, тұжырымдама - бұл сіздің жеке түсініктеріңіз, сіздің бизнесіңіздің қоғамдағы рөлі туралы көзқарас. Батыста концепция сәл ілгері кетті. Алғашқы жылдардан бастапағымдағы ғасырда оның әлеуметтік рөлі ондағы бизнес үшін өзекті.

Бизнес тек құрылтайшыларға пайда берумен шектелмеуі керек деп есептеледі. Ол сонымен қатар тұтынушылардың проблемаларын шешіп қана қоймайды. Компания әлеуметтік мәселелерді шешуге қатысуға, өзіндік көзқарасы бар және қоршаған ортаны жақсартуға мүмкін болатын үлес қосуға шақырылады.

Мұндай шаралар бір қарағанда маркетингтік амал сияқты көрінеді: сауда компаниясы мүгедек балаларды қолдау акциясын өткізіп, өзгелерді де бей-жай қарамауға шақырады. Бірақ бұл тұжырымдама сіздің компанияңыз үнемі ұстанатын гуманистік идея. Сондықтан ол тек пайда ғана емес, кейбір мәселелерді шешуді де мақсат етеді.

ТМД елдерінде бұл идеяны ірі корпорациялар енді ғана игеріп жатыр. Орта және шағын бизнес өкілдері үшін, әсіресе стартап кезеңінде, сол немесе басқа идеяның қызу қолдаушысы болу міндетті емес. Бірақ инвесторға бизнес-жоспарды таныстыру компания қандай әлеуметтік мәселені шеше алады деген ойдан басталса, артық болмайды.

Жоба сипаттамасы

Бұл бөлімде компания туралы, егер ол бұрыннан бар болса, ең толық ақпарат болуы керек. Әлі болмаса, кәсіпкердің көзқарасын ашу керек. Қолданыстағы компаниялар үшін бұл бөлім қазіргі жағдай, тарих, іске асырудың өткен кезеңдері және бұл нәтижелерге қалай қолдау көрсетілетіні туралы айту үшін пайдалы.

Бірінші сатылым нәтижелеріне, тарату арнасына жәнебірінші саудадан пайда. Кәсіпорынның дамуы барысында туындаған қиын жағдайларға және олардан шығу жолдарына тоқталған жөн. Бұл инвестор үшін бизнес-жоспарды қалай жазу керек деген сұрақтың маңызды сәттерінің бірі. Осы параграфтың нәтижелеріне сүйене отырып, ол сіздің шикі идеяны емес, мұқият әзірленген, болашағы бар жобаны алға тартып жатқаныңызды түсінуі керек.

Жауапты тұлғалар

Инвестордың оң шешім қабылдауына әсер ететін негізгі мәселелердің бірі – кәсіпкер мен оның командасының тұлғасы. Бұл бөлімді «Команда сипаттамасы», «Орындаушылар» және т.б деп атауға болады. Бірақ осы бөлімнен команданың қаншалықты кәсіби екендігі, қызметкерлердің дұрыс мамандармен (қаржыгер, маркетолог, технолог және т.б.) қамтылғандығы анықталуы керек.

Топ мүшелерінің әрқайсысының тәжірибесі мен сәтті жобаларын атап өту пайдалы болар еді. Команданың әрбір мүшесінен тәжірибелі болуы талап етілмейді, бірақ негізгі қызметкерлер жоғары кәсіби және өз саласында белгілі жетістіктерге ие болуы керек.

Бірақ біз жаңа, енді ғана құрылған команда туралы айтатын болсақ, онда бұл бөлімде компанияның алдына қойған жолын және мақсатқа жету жолдарын көрсеткен дұрыс.

Инвестор үшін бизнес-жоспар жазу - әрбір кәсіпкер үшін орындалатын міндет. Бірақ жобаны жүзеге асыру процесінде немесе тіпті оған дейін ол өз бизнесінің негізгі факторларын түсінуі керек. Кадрлар осы санатқа жатады. Ең перспективалы идеяның өзі орындаушылардың қабілетсіздігінен сәтсіздікке ұшырауы мүмкін екенін есте ұстаған жөн. Керісінше, кәсіпқойлар тіпті перспективасыз идеяларды сәтті жүзеге асыра алады.

Мысалы, PayPal төлем жүйесі. Оның даму тарихын білетіндер аз. Бастапқыда ол екі портативті компьютер арасындағы операцияларды орындауға мүмкіндік беретін жүйені құру керек еді. Идея сәтті болмады және бұл бағдарлама жұмыс істемеді. Бірақ команда нағыз мамандардан құралды. Олардың бастамасының арқасында жүйені қайта пішімдеу мүмкін болды - онлайн төлемдерді енгізу туралы шешім қабылданды. Нәтижесінде жүйенің акциялары бір жарым миллиард долларға дейін өсті.

Нарық талдауы

Кеңейту, жаңа деңгейге жету, тіпті жаңа бизнесті бастау үлкен қаржылық инвестицияны қажет етеді. Идея келешегі зор болса, жұмыс істеуге деген құлшынысы жоғары болса, сыртқы қаржыландырудың дәстүрлі моделін – инвестицияны қолданған жөн. Бірақ инвесторды өз жоспарларының маңыздылығына сендіру үшін бизнес-жоспарды қалай жазуға болады?

Ол үшін идеяны әртүрлі аспектілерден сипаттау керек, оның маңыздысы нарықты талдау. Талдау келесі бағыттар бойынша жүргізілуі керек:

• Өнеркәсіп туралы не белгілі? Бұл бөлімде сіз бүкіл саланың дамуын талдауыңыз керек: нарықтың көлемі, қандай тенденциялар пайда болуда, сіздің компанияңыз қандай позицияны алады немесе алады? Жиналған деректер маркетинг стратегиясында да пайдаланылады.
• Жарыс. Бизнес-жоспар инвесторға өз инвестициясының болашағын анықтау үшін қажет. Бағалау критерийлерінің бірі – кәсіпкердің бәсекелестер туралы қаншалықты хабардар екендігі. Бұл, ең алдымен, қажет етедібәсекелестердің күшті және әлсіз жақтарын анықтауы керек жеке зерттеу жүргізіңіз. Зерттеу бәсекелес тауарларының функционалдық сипаттамаларын, баға факторын, жылжыту стратегиясын, маркетинг құралдары мен менеджментті қозғауы керек. Ол не үшін? Инвесторға бизнес-жоспар жазуды зерттеу барысында бәсекелестің әлсіз жақтарын анықтауға болады. Бұл жағдайда сіздің жеке стратегияңыз оларға сүйенеді.
• Мақсатты аудитория. Бұл мәселеде сарапшылар кеңселік зерттеулермен шектелмеуге кеңес береді. Алғашқы ақпарат (әлеуетті тұтынушылардың пікірлері) неғұрлым көп болса, соғұрлым жақсы. Іс жүзінде кәсіпкерлердің көпшілігі мақсатты аудитория туралы ресми деректерге ғана сүйенеді. Нәтижесінде, алға жылжыту күтпеген факторлармен бірге жүреді және стратегия іске асыру процесінде түзетуді қажет етеді. Жауап беретін типтік сұрақтар: әлеуетті тұтынушылар кімдер? Қандай проблемалар бар? Өнім/қызметіңіз қалай көмектеседі?
• Артықшылықтары. Осыдан он жыл бұрын бизнес кітаптары сұранысы төмендеген тауашаны іздеуге кеңес берді. Гурулар еркін индустрияда бизнес құруды ұсынды. Бірақ, бүгінгі күннің шындығы сондай, бірінші факторды да, екінші факторды да табу қиын. Дәстүрлі нарықтар ойыншылардың жетіспеушілігінен гөрі толып кетуге жақын. Бірақ кәсіпкер үшін бұл сатып алушыны таң қалдыратын нәрсе болса, кедергі болмауы керек.

Осы төрт элемент болуы керекинвестордың бизнес-жоспарын қалай жазуға қызығушылық танытқандар мұқият зерттейді. Іс жүзінде бұл кезең жаңадан шығарылған бренд үшін шындықты тексеру деп аталады. Өкінішке орай, компаниялардың басым көпшілігі бұған шыдай алмайды.

Маркетинг

Бизнес-жоспар сіздің идеяңыздың жол картасы, ал маркетинг өнім немесе қызмет үшін жол картасы. Сонымен қатар, байыпты компания үшін маркетинг өндірістік процестің ажырамас бөлігі болуы керек. Бұл бөлек стратегия. Инвестордың бизнес-жоспарын жасаған кезде бұл стратегияны да егжей-тегжейлі талдау керек. Атап айтқанда, келесі сұрақтарға жауап беру керек:

• Аймақтағы және уақыт кезеңіндегі сұранысты талдау: белгілі бір қалада қандай өнім көлемін сату жоспарлануда? Келесі жылға болжам – сұраныс қалай өзгереді және мұндай жағдайда компания қалай әрекет етеді? Сұранысқа қалай әсер етуге болады?
• Бәсекелестер өз өнімін немесе қызметін қалай алға жылжытады? Мұнда сіз жоғарыдағы ақпаратты пайдалана аласыз. Бірақ егжей-тегжейлі талдау болса, бұл құпталады.
• Сұранысқа қандай факторлар әсер етеді кез келген бизнес үшін негізгі сұрақтардың бірі. Мүмкіндігінше дәл анықтау маңызды: тұтынушылардың өнімді сатып алуына немесе сатып алмауына не итермелейді: құны, маусымы немесе өнімнің сапасы? Сондай-ақ олардың табыс деңгейін және сатып алу жиілігін ескеру маңызды.
• Сату әдістері: бөлшек, көтерме, онлайн? Бұл ретте әдістердің қайсысы максималды табыс деңгейін қамтамасыз ететінін анықтау қажет.
• Баға саясаты: бағаны не құрадытауарлар? Құны және сату маржасы қандай?
• Түпкілікті мақсат: маркетингтік стратегияның сәтті немесе керісінше болғанының кейбір белгілері қандай? Бұл сұрақты дәл сол тұжырыммен бірінші нүктеге қоюға болады, бірақ мәні өзгеріссіз қалады: маркетинг соңында не беруі керек? Бұл белгілі бір сату әдістерін ынталандыру, бренд туралы хабардарлықты арттыру, тұтынушыға деген адалдықты арттыру, оның назарын аудару немесе сатуды қайталау болуы мүмкін.

Тәуекелдер

Тәуекелді бағалауда әртүрлі әдістер қолданылады. Ең танымалдары:

• Монте-Карло талдауы;
• сезімталдық талдауы;
• сценарий талдауы.

Сонымен қатар тәуекел компанияның өмір сүру ұзақтығына пропорционалды өз динамикасымен сипатталады. Тәуекелдің ең жоғары деңгейі әдетте жобаны іске қосу кезеңінде орын алады. Уақыт өте келе, компания қарқын алған сайын, ол төмендеуге бейім, бірақ толығымен жойылмайды. Дегенмен, алдын ала талдаудың дұрыс деңгейімен тәуекелдерді басқаруға болады. Кәсіпкерді инвестордың бизнес-жоспарын қалай дайындау керектігі қызықтырса, онда бұл тармақты егжей-тегжейлі пысықтау керек. Ол маңызды бағалау критерийлерінің бірі болып табылады.

Жоғарыда аталған әдістердің кез келгенін талдау үшін пайдалануға болады. Оларды қаржылық бизнес үлгісін әзірлеу кезеңінде де қолдануға болады. Егер мұндай зерттеулердің мақсаты туралы айтатын болсақ, олар жобаның әртүрлі факторларға, мысалы, құнына немесе көлеміне тәуелділігін көзбен көруге көмектеседі.сатылымдар.

Сонымен қатар тәуекелді талдау «қауіпсіздік шегі» сияқты факторды көзбен көруге көмектеседі. Бұл термин жобаның әдеттегі шарттары өзгерген кезде белгілі бір тенденциялардың пайда болу ықтималдығын білдіреді. Мысалы, өнімнің бағасы 20%-ға көтерілсе, кәсіпорынның қаржылық көрсеткіштері қалай өзгереді? Баға, керісінше, 20%-ға төмендесе не болады?

Алынған нәтижелерге байланысты балама жоспарлар дайындалуда. Мысалы, баға көтерілсе, компания жалақыны арттырады, ал баға төмендесе инвестицияны көбейтуге мәжбүр болады. Мұндай шешімдердің басқа атауы бар - өтемақы шаралары.

Егер жоба жұмыс істеп тұрған болса, кәсіпкердің тәуекелдерді жеңу тәжірибесі бар. Сондай-ақ оларды көрсету ұсынылады. Бұл тармақты зерттеу ақырында инвесторға кәсіпкердің бизнес мәселелерінде қаншалықты парасатты немесе тәжірибелі екенін көрсетеді.

Өндіріс жоспары

Егер жоба өндірістік сипатта болса, бұл тармақ өте маңызды. Егер бұл қызмет немесе басқа әрекет болса, бұл бөлімде кеңсе жабдығына, мамандарға қолдау көрсетуге немесе арнайы оқытуға қажеттілік тізімі көрсетілуі мүмкін.

Өндіріс жоспары екі үлкен топтан тұрады: қажетті айналым активтері және айналымнан тыс активтер. Біріншісі:

• өндіріске арналған шикізат;
• материалдар;
• акциялар;
• жартылай фабрикаттар;
• Сатып алынған тауарларға ҚҚС;
• қолма-қол ақша, т.б.

Жеңілдету үшін ағымдағы активтерге мерзімі мерзімі бар активтер кіредіпайдалану мерзімі 12 айдан аспайды. Ұзынырақ кез келген нәрсе айналымнан тыс активтер болып табылады. Атап айтқанда, мыналар:

• ғимараттар мен құрылымдар;
• жабдық;
• компанияның зияткерлік меншігі;
• ұзақ пайдалану мерзімі бар қолма-қол ақша;
• кейінге қалдырылған салық активтері;
• материалдық құндылықтар.

Бөлім мұнымен бітпейді. Жеткізушілермен алдын ала хабарласып, прейскуранттармен олардың коммерциялық ұсыныстарын алу қажет. Егер жоба қазірдің өзінде іске қосылған болса, онда қолжетімді жеткізушілердің нөмірлері көрсетілуі керек. Қысқасы, бұл бөлімнен инвестор өндірістегі негізгі процестерді түсінуі керек.

Инвестициялық жоспар

Бұл бөлімде инвестор мен кәсіпкер арасындағы қаржылық мәселелер туралы ақпарат болуы керек. Атап айтқанда, келесі сұрақтарға жауап беру керек:

• қажетті инвестиция көлемі, олардың кестесі;
• қандай жабдық қажет;
• инвестиция шарттары;
• жобаның инвестициялық кезеңі;
• инвестициялық кезеңде не жасалады, т.б.

Инвестордың бизнес-жоспарын қысқаша және ақпаратты ұсынуға қолжетімді болу үшін қалай жасауға болады? Мұны істеу үшін көптеген кәсіпкерлер Гант диаграммасын пайдаланады.

Гант диаграммасында инвестициялау кезеңіне қоса, инвестициялау мерзімінің ұзаруына әкелетін сыни қисықтарды да көрсетуге болады.

Қаржылық жоспар

Соңғы, бірақ ең маңызды бөлім. Мұнда әлеуетті бизнес-жоспардың қысқаша мазмұны жасаладыинвесторлар нақты экономикалық есептеулер түрінде және келесі элементтерді қамтуы керек:

1. Жоба құны.
2. Күтілетін табыс.
3. Өнім құны.
4. Инвестициялық шығындар.
5. Шығын түрлері бойынша есептеулер: тікелей және жанама.
6. Инвестициялық қорларды іске асыру кестесі.
7. Ақша қаражатының қозғалысы туралы есеп.
8. Инвестициялық нәтиже көрсеткіштері, оған мыналар сияқты баптар кіреді: NPV - жобаның таза келтірілген құны, өтелу мерзімі, PI - табыстылық индексі, IRR - кірістің ішкі нормасы, NCF - таза ақша ағыны және т.б.
9. Жобаның сезімталдығын сандармен талдау.
10. Қаржылық есеп.
11. Табыс.
12. Таза пайда.
13. Маржа.
14. EBITDA.
15. Жобаның жалпы құнын есептеңіз.

Қорытынды кеңестер

Жоғарыдағы барлық тармақтарды орындасаңыз, сіз қатты қағаз үйіндісін аласыз. Бірақ инвесторлар жүздеген сұраныстарды қарайтынын және олардың әрқайсысына уақыт жұмсауды ұнатпайтынын есте сақтаңыз. Сондықтан ақпарат логикалық құрылымды қатаң сақтай отырып, қысқа және қысқаша берілуі керек.

Диаграммалар мен графиктер қаржылық ақпараттың ажырамас бөлігі болып табылады. Әрбір жеке ақпарат блогын визуализациялау қажет.

Тағы бір маңызды деталь – ақпарат көздері. Статистика қайдан келді, осы немесе басқа сандар? Дереккөзге сілтеме қажет. Бұған қоса, дайын деректерді пайдаланбас бұрын ресурстың беделі мен сенімділік дәрежесін ескеру қажет.

Жалпы қатекөптеген ұмтылған кәсіпкерлер - сенімдірек көріну үшін кәсіби терминологияны теріс пайдалану. Бірақ бұл тәсіл керісінше әсер етуі мүмкін. Сондықтан бизнес-жоспар қаржылық мәселелерден алыс адамға да түсінікті етіп жазылуы керек.