Саудадағы тәуекелдерді басқару: есептеу ережелері, қалай

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Сауда-саттық тақырыбы қор нарығына қызығушылық танытатын барлық оқырмандар үшін өзекті. Мамандар қандай да бір қаржылық операцияларды жасау кезінде кәсіби тәуекелді басқару қажеттігін жақсы біледі. Дегенмен, бұл туралы барлық жаңадан бастағандар біле бермейді. Сауда-саттықта тәуекелдерді басқару ережелерін сақтамасаңыз, қысқа уақытқа сауда шотыңызды немесе оның бір бөлігін жоғалтасыз. Көпшілікке беймәлім терминдерді қолданбай, анықтаманы жасап көрейік.

Бұл не?

Саудадағы тәуекелдерді басқару көліктегі қауіпсіздік жастықшасы сияқты. Жалғыз айырмашылығы, ол өмірді емес, капиталды сақтауға арналған.

Сондықтан саудада тәуекелдерді басқару ережелерін білу және оларды іс жүзінде қолдана білу өте маңызды. Бұл, әсіресе, қор нарығының барлық мүмкіндіктерін әлі түсінбеген жаңадан бастаушыларға қатысты.

Снеден бастау керек?

Болашақ кәсіби трейдер үйренуі керек бірінші нәрсе - нөлдік сауда. Қарапайым тілмен айтқанда, ол транзакция жасағанда кем дегенде ақшасын жоғалтпауы керек. Осыдан кейін ғана табыс табуды үйренуге тұрарлық. Бұл кезеңді ешкім айналып өте алмайды. Кейбір трейдерлер өз қызметінің алғашқы айларында кіріс ала бастайды. Дегенмен, осылайша олар агрессивті ортада жұмыс істеу керек екенін түсінетін кезеңді өткізіп жібереді.

Тез сарапшы болу қаупі бар. Дегенмен, қор нарығындағы кенеттен және азапты құлдыраудан ешкім де иммунитетке ие емес. Дәл сол себепті бірден кіріс алмай, үмітіңізді үзбеңіз. Егер сіз статистикаға сенсеңіз, онда жүргізілген транзакциялардың жартысына жуығы теріс нәтиже әкелуі мүмкін. Сондықтан саудада тәуекелдерді басқаруды қолдану өте маңызды.

Негізгі ережелер

Оларды қысқаша тізіп, сосын толығырақ талқылайық:

• Капиталыңыздың жартысынан көбін салмаңыз.
• Тәуекелге төзімділікті сақтаңыз.
• Әртараптандыру мен шоғырлану арасындағы тепе-теңдікті сақтаңыз.
• Тоқтату тапсырыстарын орнатыңыз.
• Кіріс мөлшерлемесін анықтаңыз.
• Бірнеше позицияны ашыңыз.

Капиталыңыздың жартысынан көбін салмаңыз

Қаржы нарығында табысты болғыңыз келсе, барлық қаражатыңызды тек бір жобаға салмауға тырысыңыз. Басқа транзакциялар үшін капиталдың көп бөлігін қалдыруға тырысыңыз.

Сонымен қатар, кейбірқор нарығының сарапшылары мәмілеге қатысу үшін капиталдың отыз пайызынан аспайтын қаражатты пайдалануды ұсынады. Сан неғұрлым аз болса, соғұрлым жақсы.

Капиталды бірнеше жобалар арасында бөлуге тырысыңыз, осылайша өзіңізді қирау қаупінен сақтаңыз.

Тәуекелді болыңыз

Сарапшылардың пікірінше, бұл көрсеткіш сіздің капиталыңыздың бес пайызынан аспауы керек. Осы принципті ұстана отырып, сіз шығын коэффициенті капиталдың 5 пайызынан аспайтынына кепілдік бересіз. Бұл көрсеткіш тіпті инфляция деңгейінен де аспайды. Инвестициялау саласына байланысты тәуекел деңгейін бір жарым пайызға дейін төмендетуге болады. Бұл капиталдың ықтимал жоғалуын болдырмауға мүмкіндік беретін саудадағы тәуекелдерді басқарудың негізгі ережелерінің бірі.

Әртараптандыру мен шоғырлану арасындағы тепе-теңдікті сақтаңыз

Бірнеше жобалар арасында қаражатты бөлу мүмкіндігі әртараптандыру деп аталады. Сауда-саттықта тәуекелдерді басқарудың осы стратегиясын пайдалана отырып, ықтимал шығындарды азайту үшін есептеу жүргізіледі. Шоғырлану – капиталдың әсерлі бөлігінің бір нарықта немесе бір жобада шоғырлануы. Сондықтан әртараптандыру мен шоғырлану арасындағы тепе-теңдікті сақтау маңызды. Сарапшылар орташа есеппен оннан аспайтын инвестициялық құралдарды пайдалануды ұсынады. Бұл қаражатты бір топ құлдыраса, шығындар басқаларының өсуі есебінен өтелетіндей етіп бөлуге мүмкіндік береді.

Тоқтату тапсырыстарын орнату

Қашан үлкен шығындарды болдырмау үшінбағаның өзгеруі, тоқтату жоғалту деп аталатын алдын ала орнату. Бұл бағаны құлыптайды, осылайша трейдерге позицияны жабуға мүмкіндік береді. Дегенмен, тоқтату тәртібін қолданбас бұрын, нарықты талдауды жүргізген жөн. Дегенмен, трейдердің белгілі бір мөлшерде тәуекелге баруға дайындығы бірдей маңызды.

Табыс мөлшерлемесін анықтау

Қор нарығындағы кез келген, тіпті әлеуетті мәміле үшін сарапшылар пайда мен шығын арақатынасын анықтауды ұсынады. Бұл болжам тәуекелдерді теңестіруге мүмкіндік береді. Қажетті қатынасқа қол жеткізу мүмкін болмаса, бұл инвестициялық әдісті пайдаланудан толығымен бас тарту ұсынылады.

Бұл саудадағы тәуекелдерді басқарудың маңызды құралы. Пайда мөлшерлемесін қалай жасауға болады, қор нарығының әрбір қатысушысы өз бетінше шешеді. Бұл әрекеттің ерекшеліктеріне ғана емес, сонымен қатар қатысушының өзінің табиғатына да байланысты. Кейбіреулер тәуекелге баруға дайын және олар сенімді емес сауда жасаудан қорықпайды.

Бірнеше позицияны ашу

Қор нарығында бірнеше позициялар болса, олардың әрқайсысында бірдей құрал пайдаланылған жағдайда, трейдер сауда және тренд позицияларын алдын ала таңдауы керек. Біріншісі қысқа мерзімді саудаға арналған. Екіншісі ұзақ мерзімге арналған.

Капиталды қалай қорғауға болады?

Трейдер қор нарығында мәмілелер жасаған кезде кіріс әкелмейтін операцияларға қатысудан қорғауға ерекше назар аударуы керек. Осы мақсатта тіпті кәсіби ойыншылар ақшаны басқаруға үйретіледі.

Басты ереже - әсерлі сомаға тәуекел етпеу. Әрбір транзакцияда сіз өзіңіздің капиталыңыздың ең аз бөлігін пайдалануға тырысуыңыз керек. Транзакция сомасы неғұрлым аз болса, тәуекел соғұрлым төмен болады.

Өз стратегияңызды қалай жасауға болады?

Қор нарығында ұзақ уақыт бойы дамып келе жатқан адамдар әмбебап шешімдер жоқ екенін біледі. Әрбір ойыншы алған білімі мен практикалық дағдыларын басшылыққа ала отырып, өз стратегиясын дербес құрастырады.

Жаңадан бастаушылар қол жетімді көздерден мүмкіндігінше көбірек ақпарат алуға тырысады. Олар жаңалықтар мен кәсіби мақалаларды оқиды, форумдарға барады және сарапшыларға сұрақтар қояды. Алынған ақпарат негізінде олар сатып алу немесе сатудың орындылығына қатысты өз қорытындыларын жасайды.

Бұл әдіс шынымен де көп ақпарат жинауға мүмкіндік береді, бірақ практикалық тәжірибенің болмауына байланысты ол сәтсіз әрекеттерге әкелуі мүмкін.

Теориялық біліммен қатар нақты стратегиялар болуы керек. Іс жүзінде, трейдерлер не болып жатқанын көру үшін бір айдан көп күтеді. Ақша үнемі айналып, пайда табуы керек. «Сатып алу және ұстау» деп аталатын стратегия өте тиімді нарықтарда ғана өзекті. Дегенмен, бағалы қағаздарды ең тиімді сату сәтін дәл анықтай білу керек.

Негізгі стратегиялар

Инвесторлар транзакцияларды жүргізудің ең танымал тәсілдерін біледі:

• Скальпинг. Бұл трейдерге төмен, бірақ кепілдендірілген пайда әкелетін көптеген шағын транзакцияларды жасауды қамтиды. Негізгі кемшілігі – транзакцияларды дер кезінде үзбеу инвестордың пайдасын азайтады. Тағы бір кемшілігі - жаппай теріс сауда басқалардың оң әсерін жоюы мүмкін.
• Бір күндік сауда. Бұл жағдайда транзакция бір күн ішінде аяқталады. Негізгі кемшілігі - күнделікті оң сауда жасау керек. Бұл дұрыс емес шешім қабылдауға әкелетін психологиялық қысымды тудырады.
• Позициялық сауда ең танымалдардың бірі болып саналады. Бұл опцияны ойыншылардың айтарлықтай саны таңдайды.

Сіз түсінгеніңіздей, жаңадан бастағандар үшін саудада тәуекелдерді басқару ережелерін сақтау өте маңызды. Бұл жаңадан бастағандар ең көп қателіктер жіберетініне байланысты. Сондықтан кәсіптік мансабының басында олар пайда табуға емес, капиталды сақтап қалуға және шығынды болдырмауға бәс тігулері керек. Осы мақсатта саудадағы тәуекелдерді басқару бойынша кітаптарды және басқа қолжетімді көздерді оқу керек.