Инвестициялық үлес – сіздің болашағыңызға инвестиция

2025 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2025-01-24 13:19

Байлығыңызды (яғни қаржылық жағдайыңызды) арттырудың бір жолы – пайда табу үшін оның бір бөлігін инвестициялау. Бүгінгі күні бұл процестің көптеген құралдары бар және ең танымалдардың бірі - инвестициялық пай қоры. Олар қаржы ресурстарын сауатты қаржылық басқару үшін құрылған және өз инвесторларына айтарлықтай пайда әкеле алады, олардың инвестицияларын бірнеше есе арттырады. Бұл, көптеген адамдар білетіндей, ондаған, жүздеген, тіпті миллиондаған акционерлердің қаражатын біріктіретін, Басқарушы компанияның бақылауына берілетін ортақ қорға біріктіретін ұжымдық құрылымдар. Ол негізгі жұмысты - бағалы қағаздарға және басқа активтерге инвестициялайды, пайданың (комиссиялардың) бір бөлігін өзіне алады, ал қалғанын салымшыларға береді. Оны алу үшін акцияны сатып алу керек. Бұл қор мүлкінің бір бөлігіне, демек оның пайдасына құқығыңызды растайтын қағаз (тіркелген).

Бұл ұғым қайдан пайда болды? Ағылшын тілінен аударғанда «pay» - бұл бөлік, «бәліштің бір бөлігі», ол оны толығымен ашады.қаржы секторындағы маңыздылығы. Сіз ақпарат сатып аласыз (қорға инвестициялайсыз), содан кейін оның құнынан (инвестицияңыздың сомасы) пайда табу арқылы осы сатып алудың пайдасын аласыз. Бұл ретте оның бағасы үнемі өзгеріп отырады. Инвестициялық үлес тұрақты құн емес, салыстырмалы. Ол қор активтерінің құрамына кіретін бағалы қағаздар құнының ауытқуына байланысты күн сайын өзгеруі мүмкін. Сіздің үлесіңіз үлес ретінде анықталады (сіз салған жалпы қаражаттың қанша%-ына пропорционалды).

Үлесті алу арқылы белгілі бір қордың мүлкінің бір бөлігіне және оның активтерін сатудан түскен пайданың бір бөлігіне құқықты алудан басқа, сізде басқа да мүмкіндіктер бар. Мысалы, сіз отбасы мүшелеріне, достарыңызға, таныстарыңызға немесе әріптестеріңізге инвестициялық үлесті сатуға, сыйға тартуға немесе өсиет етуге болады. Аудару фактісі тіркеуші берген акционерлер тізілімінен үзінді көшірмемен расталады.

Қордың жұмысын акция құнының қалай өзгеретініне қарап бағалауға болады. Әрине, егер ол негізінен өсетін болса, онда Басқарушы компания қор капиталымен сауатты жұмыс істейді. Бұл өте маңызды, әсіресе ұзақ мерзімді перспективада. Өйткені, акцияның иесі қор мүшесі болып қала бергенде нақты ақша алмайды. Пайда (немесе шығын) оны сатпайынша алмайды. Бұл жағдайда акциядан түсетін ақшалай сыйлық қорға салынған қаражат пен ол сатылғаннан кейін алынған қаражат арасындағы айырма болып табылады.

Қордың жұмыс істеу сәтінде оның ақшасының қанша бөлігі сізге тиесілі екенін қалай анықтауға болады? Жоғарыжай. Белгілі бір соманы бастапқы депозитке салу кезінде акционердің шотында акциялардың саны жазылады, ол оның инвестициясының сомасын қор ресурстарының жалпы сомасына бөлу арқылы есептеледі (бұл бөлшек сан да болуы мүмкін, мысалы, 542,74 акция болуы мүмкін.). Сату жағдайында бұл сома сол уақыттағы бір бірлік құнына көбейтіледі, нәтижесінде сіз алуға құқығыңыз бар қолма-қол ақша сомасы пайда болады.

Осылайша, акция депозиттер мен дәстүрлі жинақтарға ақылға қонымды балама болып табылады. Пайлық қорды дұрыс таңдау және оның Басқарушы компаниясының сауатты жұмысы арқылы пәтер, автокөлік немесе басқа мақсаттар үшін үнемдеу арқылы инвестицияңызды айтарлықтай көбейтіп, қалаған нәтижеге қол жеткізе аласыз.