Жеке кәсіпкердің, банктің, шоттың мәліметтері - не екенін анықтайық

2024 Автор: Howard Calhoun | [email protected]. Соңғы өзгертілген: 2023-12-17 10:33

Біз өмір мен бизнестің әртүрлі салаларында «реквизиттер» ұғымын кездестіреміз. Олар жеке кәсіпкерлерде (ЖК) және коммерциялық ұйымдарда, банктерде және олардағы шоттарда болады. Әрбір жеке жағдайда бұл термин әртүрлі ақпарат түрлерін білдіреді. Мысалы, жеке кәсіпкер мен банктің деректемелері бұл субъектілер туралы мүлдем басқа деректер. «Егжей-тегжей» - бұл өте кең ұғым, бірақ оның мағынасы бір ғана нәрсеге: экономикалық және құқықтық қатынастардағы субъектіні анықтауға байланысты.

Банк деректемелері кімге және не үшін қажет?

Мысал ретінде IP мәліметтерін қарастырайық. Жеке кәсiпкер болып табылатын тұлға коммерциялық қызметтi жүзеге асыру үшiн өзi және өз қызметi туралы мәлiметтер беруге, оны тiркеуге және экономикалық қатынастарға түсу кезiнде пайдалануы тиiс. Егжей-тегжейлердің болмауы IP қызметін заңсыз етеді және әлеуетті серіктестер мен тұтынушыларды қайтарады, себебі бұл транзакция қаупін автоматты түрде арттырады.

Міндетті және міндетті емес IP мәліметтері бар. Келесі деректер міндетті болып табылады:

• F. I. O. және заңды мекенжай (тіркеу мекенжайымен бірдей болуы мүмкін);
• азамат-жеке кәсіпкердің СТН;
• нөмір, IP тіркеу куәлігінде (OGRNIP).

Көрсетілген мәліметтерге қосымша, қосымша мәліметтер болуы мүмкін:

• банк шотының мәліметтері (c/c), бар болса;
• байланыс телефон нөмірі (толығырақ ақпаратты да көрсетуге болады);
• OKPO және OKATO кодтары.

Жоғарыда көрсетілген ақпаратқа сәйкес IP қызметінің заңдылығын анықтауға және тексеруге болады.

Міндетті емес, бірақ өте маңызды төлем мәліметтері

Жоғарыда айтылғандай, жеке кәсіпкердің деректемелеріне оның банктік шотындағы деректер кіреді. Осылайша біз банктік мәліметтерге оңай көшеміз.

Жеке кәсіпкермен өзара есеп айырысуды жүзеге асыру үшін ол және оның шоты туралы келесі ақпаратты білу қажет:

• Толық аты-жөні жеке кәсіпкер;
• № r / s - жиырма саннан тұратын жиын;
• шот ашылатын банктің атауы (бенефициар банк);
• корреспондент банк шоты (сонымен бірге жиырма сан);
• BIC - банк сәйкестендіру шоты;
• СТН - жеке салық төлеушінің нөмірі;
• KPP – тіркеу себебі коды.

Кәсіпорындар мен жеке тұлғаларға арналған банк деректері

Егер қаражатты алушы кәсіпорын болса, онда толық аты-жөнінің орнына аты-жөні көрсетіледі.оның толық аты. Жеке кәсіпкерге ұқсас, оның деректемелері компанияның толық және қысқа атауын, мекенжайын, директордың толық аты-жөнін және осы кәсіпорынның банктік шотының деректемелерін, байланыс телефондарын және компания туралы басқа да заңды маңызды ақпаратты қамтиды.

Жеке тұлғалар үшін қаражатты аудару мақсатында жеке шоттың нөмірі көрсетіледі. Егер шот карталық шот болса, ақшаны аударуға қосымша талап бет жағында көрсетілген картаның нөмірі болып табылады.

Банк деректемелері

Жоғарыда тізімделген төлем мәліметтеріндегі соңғы бес элемент пен орналасу мекенжайы банк деректемелерін құрайды. Олар әрбір несие мекемесі үшін бірегей болып табылады және дербес (егер аударым банк пайдасына жүзеге асырылса), және белгілі бір шоттың деректерімен бірге де (банкте ашылған шоттарға ақша қаражаттарын есепке алу үшін) пайдаланылуы мүмкін. Оларды, сондай-ақ шот нөмірін және алушының толық аты-жөнін біле отырып, сіз қолма-қол ақшасыз аударымдарды, төлемдерді және басқа төлемдерді жасай аласыз.

Төлем тапсырмасын құрастырған кезде оны өте мұқият орындау өте маңызды. Әйтпесе, ақшаңыз дұрыс емес шотқа түсуі мүмкін және қатені түзету өте қиын болады.

Жеке кәсіпкердің, кәсіпорынның деректемелері, шот деректемелері (төлем) және банктің өзі қандай екенін зерттедік. Енді сізге ақша аудару немесе басқа экономикалық қатынастарға түсу қажет болғанда, бұл үшін қандай мәліметтер қажет екенін нақты білетін боласыз.