Клиринг дегеніміз Клиринг түсінігі, түрлері және функциялары
Клиринг дегеніміз Клиринг түсінігі, түрлері және функциялары

Бейне: Клиринг дегеніміз Клиринг түсінігі, түрлері және функциялары

Бейне: Клиринг дегеніміз Клиринг түсінігі, түрлері және функциялары
Бейне: Қайтарымсыз грант 1 380 000 т Бизнес План қалай есептейміз?Комиссия Қандай сұрақтар қояды 2024, Наурыз
Anonim

Қаржы-банк қызметінде мәнін атаумен түсіну қиын терминдер өте көп. Олардың бірі тазарту. Қарапайым сөзбен айтқанда, алмасу процедурасы. Компаниялар, банктер, елдер тауарларды, қызметтерді, бағалы қағаздарды айырбастай алады. Клирингтік компания – сатушылар мен сатып алушыларды біріктіретін делдал.

Терминнің мәні

Клиринг – тараптардың талаптар мен міндеттемелерді өзара есепке алуына негізделген ақшалай есеп айырысу жүйесі. Мәміленің қатысушылары заңды және жеке тұлғалар болуы мүмкін. Банкаралық клиринг елдер ішінде жұмыс істейді. Сауда-саттыққа қатысушылар чектерді жазады, банктер бұл құжаттарды қаражаттарды дебеттеу және кредиттеу үшін пайдаланады. Есепке алу қажеттілігі клирингтік/клирингтік палаталарды құруға әкелді. Барлық чектер банктер бойынша сұрыпталатын палаталарға келіп түседі, наразылықтарды есепке алу нарықты реттеуші тарапынан күніне бірнеше рет жүргізіледі. Клиринг айналым процесін жеделдетуге және жеңілдетуге, оның бағасының төмендеуіне ықпал етеді.

ноутбукте теру
ноутбукте теру

Мысалы, бір ұйым жаңғақтарды басқасына тоннасына 200 долларға аударады. Өз кезегінде екінші ұйым 2000 долларға көлік береді. Тепе-теңдікті сақтау үшін бірінші компания 200 тонна жаңғақ сатып, 20 көлік алуы керек. Мұндай айырбастау кезінде қолма-қол ақшаны төлеудің қажеті болмайды. Бұл «клиринг» ұғымының мәні.

Мәміле шарттарының сақталуын өкілетті компаниялар бақылайды, олардың міндеттеріне мыналар кіреді:

  • Келісімшарттарды жасау.
  • Шығынды теңестіру.
  • Тауарлар санын анықтау.
  • Транзакциялардың қауіпсіздігін қамтамасыз ету.

Серіктестер арасындағы шығындардың айырмашылығын теңестіру үшін ақшалай төлемдер жүргізіледі. Тазалық компаниялары мұндай жұмыстарды жүргізу үшін лицензия алуы керек. Мұндай ұйымдардың қызметі «Клирингтік және клирингтік қызмет туралы» Федералдық заңмен реттеледі.

Біраз тарих

Бастапқыда биржада клиринг қолданылды. Процесс бағалы қағаздар бойынша есеп айырысуды жүргізуден және меншік иелерінің арасында құжаттарды жылжытпай меншік құқығын беруден тұрды. Бүгінгі таңда клиринг – бұл сауда-саттық нәтижесі бойынша трейдердің шотындағы соманы өзгерту процесі, яғни транзакцияның қаржылық нәтижесін анықтау процесі. Клиринг сату көлемін арттырады және тәуекелдерді азайтады. Бұл қызметтерді ұсынатын компаниялар трейдерлер мен олардың тұтынушылары арасындағы дилерлер болып табылады. Қолма-қол ақша талаптары мен клиенттердің міндеттемелері арасындағы теңгерім неттинг деп аталады. Оң неттинг басқа қатысушыларға қарыздар жоқ екенін көрсетеді.

Тазалау түрлері

Төлем әдісі бойынша:

  • қарапайым (аукционнан кейін аудару);
  • көпжақты (операциялар транзакциялар тобы бойынша жүзеге асырылады);
  • орталықтандырылған (офсеттерді арнайы ұйым жүргізеді).

Қаржыны несиелеу тәртібі бойынша:

  • толық қамтамасыз етумен - операция шоттағы бос қаражат негізінде жүзеге асырылады;
  • ішінара қамтамасыз етумен - транзакциялар көлемі белгілі бір лимит негізінде есептеледі;
  • кепілсіз - операция аккредитив толтырылмай жүзеге асырылады.

Жиілік бойынша:

  • қажетінше;
  • тұрақты.
жасыл гүлзар
жасыл гүлзар

Қатысушы тараптардың саны бойынша:

  • банкаралық клиринг (есеп айырысу бір банктің филиалдары арасында да, әртүрлі мекемелер арасында да жүргізілуі мүмкін);
  • валюта - бұл келісім-шарттар бойынша халықаралық есеп айырысулар;
  • тауар – қор биржасы мен бағалы қағаздар нарығы арасындағы өзара есеп айырысу.

Дағдарыс кезінде клиринг компаниялар арасындағы есеп айырысулардың көмекші құралы ретінде пайдаланылды. Бұл мемлекет шығаратын ақша көлемін азайтуға және төлем балансын қалпына келтіруге мүмкіндік берді.

Тазалау функциялары:

  1. Барлық аяқталған аукциондар бойынша деректер жиналуда.
  2. Жасылған келісімшарттарды қарау.
  3. Міндеттерді бөлу.
  4. Үлестерді аудару.
  5. Сауда нәтижелері бойынша есеп айырысуларды жүзеге асыру.
  6. Кепілдіктер беру.

Биржалық клиринг –…

Мәскеу банкаралық валюта биржасында (МВВБ) қаржылық нәтижелер есептеледі«Ұлттық клирингтік орталық» АҚ. Бұл ұйым сауда-саттыққа қатысушылардың шоттарына қаражатты есептен шығарумен және кредиттеумен айналысады.

MICEX-те үш сеанс бар: күндізгі, аралық және кешкі. Негізгі транзакциялар аралық сессия кезінде – 17:00-ден 18:00-ге дейін, ал ақша аударымдары – күндізгі уақытта (14:00-14:03) және кешкі уақытта (18:45-19:00) жүзеге асырылады.

Тазалау мәміле жасалған сәттен басталады. Орталық келісім-шарт талаптарының ұсынылған құжаттарға сәйкестігін тексереді. Егер сәйкессіздіктер болса, бұл шарттар түзетіледі. Тексеру аяқталғаннан кейін транзакция тіркеледі. Сауда операциясының көлеміне қарай клирингтік ұйымның сыйақысы анықталады. Сауда-саттық туралы барлық ақпарат бағалы қағаздар валютаға айырбасталатын және аукцион жеңімпазының шотына есептелетін палатаға түседі. Яғни, қарапайым тілмен айтқанда, клиринг – биржадағы бағалы қағаздарды сатушылар мен сатып алушылар арасында келісімдер орнату әрекеті.

Ақша ағашы
Ақша ағашы

Ішкі операциялар

Қаражатты есептен шығару және есепке алу бойынша қолма-қол ақшасыз операциялар заңды тұлғалардың өтініштері бойынша бірыңғай есеп айырысу орталықтары арқылы жүзеге асырылады. Бұл процесс банкаралық клиринг деп аталады. Бүкіл жүйе банктердің бірдей операцияларды жүзеге асыруына, ұқсас бухгалтерлік жазбаларға және компьютерлендірудің жоғары деңгейіне негізделген.

Клирингтің артықшылығы – қаражат корреспонденттік шоттарға бөлінбейді, орталықтарда жинақталады. Ресей Федерациясының Орталық банкінің шешімі бойынша банктік емес мекемелер реттеуші берген лицензия негізінде есеп айырысуларды жүргізе алады. Орталық 2 алуы кереклицензиялар: банктік операцияларға және электрондық есеп айырысу жүйесіне қосылуға дайындығын растайтын техникалық.

Орталық коммерциялық банк, Орталық банк, басқа заңды және жеке тұлғалар құратын палата бола алады. Клирингтің объектілері әртүрлі құжаттар болуы мүмкін: төлемдер, вексельдер, аударымдар, чектер, бағалы қағаздар, аккредитивтер, несиелер, кредиттер және т.б.

Мәмілемен есеп айырысу

Клирингтің келесі түрлері қолданылу саласы бойынша ажыратылады:

  • жергілікті - бір аймақтағы мекемелер, филиалдар арасындағы өзара есеп айырысу;
  • ұлттық - бір елдегі тұтынушылардың шағымдарын өтеу.

Процесске қатысушылар – банктер – неттинг нәтижелері бойынша Палата есептеген таза позициялар көлемінде олардың міндеттемелері бойынша есептеледі. Бұл клиенттің ақшалай талаптарының сомасына оның міндеттемелеріне сәйкес келетін процесс.

тазарту қызметі
тазарту қызметі

Нетинг – клирингтің бөлігі, клиенттің ақшалай талаптары оның ақшалай міндеттемелеріне қарсы есептелетін процесс. Неттинг нәтижелері бойынша әрбір клиент үшін таза баланс анықталады - позиция.

клиринг орталықтары

Клиринг – Орталық банкпен операциялар бойынша міндеттемелерді анықтауға арналған кәсіби қызмет. Бұл процесс мәміле деректерін жинауды, салыстыруды, түзетуді және құжат айналымын қамтиды. Бұл қызметті Ресей Федерациясының Орталық банкі лицензиясы бар ұйым жүзеге асырады. Мұндай орталық аукционды ұйымдастырушымен жасалған шарт негізінде жұмыс істейді. Процеске қатысушылар бағалы қағаздар нарығының қатысушылары болып табыладықызмет көрсету орталығының шарты. Сауда-саттық нәтижелері бойынша ақша аударымдарын Орталық банктің лицензиясы негізінде есеп айырысу ұйымы жүзеге асырады. Мәміле бойынша міндеттемелерді брокерлер, дилерлер және нарықтың басқа кәсіби қатысушылары анықтайды. Клиринг жүргізілетін транзакцияларды орталық өзі анықтайды.

Клирингтік ұйым келесі қызметтерді ұсынады:

  • қатысушылар арасындағы мәмілелер шарттарын салыстыру;
  • барлық аяқталған транзакциялар бойынша шағымдарды есепке алу - нетто;
  • RCB қатысушысының талаптары мен міндеттемелерін есепке алу тәртібін белгілеу;
  • мәмілелер бойынша міндеттемелерді орындауға кепілдік беру мақсатында қатысушылар құрған клирингтік орталықтардың резервтік қорларына билік ету.

Мұндай ұйымдардың қызметінде маңызды орын орындалмаған транзакциялар бойынша тәуекелдерді басқару жүйесіне беріледі. Оған мыналар кіреді:

  • жүйеге қатысушылардың шоттарына бағалы қағаздар мен қаражаттарды салу;
  • қамтамасыз етілмеген транзакцияларды қоспағанда таза міндеттемелерді қайта есептеу;
  • кепілдіктер, кепілдіктер.

Орталықтандырылған клиринг нәтижелері бойынша мәмілелер бойынша есеп айырысуды есеп айырысу ұйымдары жүзеге асырады.

диаграмма және график
диаграмма және график

Артықшылықтары мен кемшіліктері

Орталықтардың клирингті жүзеге асыруы мүмкін болады:

  • Қаражат айналымының жылдамдығын арттырыңыз.
  • Есеп айырысулардың сенімділігін арттыру.
  • Транзакция шығындарын азайтыңыз.
  • Транзакция процесін жеңілдету.
  • Өзара қарыздар сомасын азайтыңыз.

Сонымен бірге транзакцияларға қатысушылар үшін тәуекелдердің жоғарылауы байқалады:

  • Нарық ауытқулары.
  • Келісімшарт талаптарын бұзу.
  • Электрондық жүйелердің жұмысының бұзылуына байланысты өскен міндеттемелер.
  • Банкроттық.

Бұл тәуекелдерді азайту үшін клирингтік орталықтар арнайы қорлар құрады.

Кепілдіктер

Қорлар транзакцияларға қатысушылардың есебінен қалыптасады. Актив ретінде бағалы қағаздарды да, қорларды да пайдалануға болады. Жарналар шарт тараптарының шоттарында қаражат жеткіліксіз болған жағдайда міндеттемелерді қамтамасыз ету үшін пайдаланылады. Қорларды құру ережелері жарналардың мөлшерін, қаражатты пайдалану бағыттарын және схемасын қарастырады. Бір орталықта әртүрлі мақсатта бірнеше қорлар құрылуы мүмкін. Клиенттердің ақшасы компанияның шоттарына орналастырылады. Кез келген ақша аударымы туралы келісімнің барлық тараптарына хабарланады.

Қара тақта
Қара тақта

NKC

Ұлттық клирингтік орталық клирингтік компанияның міндеттерін барлық нарықтарда орындайды: қор, тауар, бағалы металдар, туынды құралдар. Орталық делдал ретінде әрекет етеді және транзакциялардың тәуекелдерін өз мойнына алады. Жүйенің әлеуетті қатысушылары бірқатар талаптарды орындауы керек:

  1. Қызмет көрсетуге келісім-шарт жасасу.
  2. Рубльде немесе басқа шетел валютасында шот ашыңыз.
  3. Келісімшартта белгіленген тарифтер бойынша қызметтерді төлеңіз.
  4. Орталықтың талабы бойынша қаражат көзін растайтын құжаттарды тапсырыңыз.

Орталық өз қалауы бойынша бірқатар операцияларды шектеуге құқылы.

Халықаралық клиринг

Халықаралық клиринг мемлекетаралық келісімдер бойынша сыртқы саудаға қатысушылар арасындағы есеп айырысуларда қолданылады. Банктердің талаптарын өтегеннен кейін баланс қалыптасады. Оны қалыптастыру шарттары, төлеу әдістері мен мерзімдері шартта алдын ала белгіленеді. Қарыз лимиті айналымға байланысты және оның көлемінің 5-10% мөлшерінде бекітіледі.

монеталары бар банктер
монеталары бар банктер

Клирингтік несие әдетте халықаралық есеп айырысуларда белсенді төлем балансы бар елдермен беріледі. Бұл жағдайда қарызды ақшамен ғана емес, тауармен де өтеуге болады. Содан кейін біз қарсы сауда туралы айтатын боламыз. Транзакциялар көлемі бойынша клиринг айналымның 95% жабуы мүмкін немесе жекелеген транзакциялар бойынша жүзеге асырылуы мүмкін.

Ұсынылған:

Редактордың таңдауы

Автономды коммерциялық емес ұйымдар: түсінігі, қызметі, құқықтары

ЭЫДҰ: транскрипт әлем үстемдігін көрсетеді

Еріктілік - бұл шақыру

ҮЕҰ дегеніміз не және олардың Ресейдегі рөлі қандай

Әлеуметтік қызметкерлер – осал адамдарға қамқорлық жасайтын адамдар

Автономиялық мекеме – мемлекеттік ұйымның бір түрі

Орталық жалақы қандай: есептеу, статистика. орташа табыс

Швед кроны. Швед кронының (SEK) рубльге, долларға, еуроға қатысты айырбастау бағамының динамикасы

OKVED: азық-түлік емес тауарларды бөлшек саудада сату. Бөлшек саудаға арналған OKVED кодтары

Жарғыға өзгертулер енгізу жолы: қадамдық нұсқаулар

SEC Aventura - сауда мен ойын-сауық үшін барлығы

LCD "Новая Окта": шолу, сипаттама және шолулар

LCD "GreenLandia": шолу, сипаттама, орналасу және тұрғындардың пікірлері

Көпірлердің конструкциялары мен түрлері

Форекстегі дивергенция және конвергенция: түсінігі және түрлері